固始县公安局：办信用卡“刷流水” 可能沦为诈骗分子的“工具人”

冒充银行工作人员上门给客户办理信用卡，借口为客户包装银行流水，实则用客户手机银行APP转移诈骗资金。近日，固始县公安局刑警大队破获了一起流窜7省，冒充银行工作人员实施“跑分”案，抓获2名涉案嫌疑人、破案10余起。

银行卡出现异常，原因是……

2023年3月13日，刑警大队反诈中心接到辖区群众周某、徐某报警称：有两名自称是某银行信用卡专员，以给周某、徐某办理大额信用卡需刷流水为由，使用周某、徐某银行卡接收转移电诈受害人资金50万元，事后，发现自己名下的银行卡出现异常，无法使用。

民警当即对该二人的银行卡进行查询，发现其名下的某银行卡有异常交易，且已被全国多个公安机关查控，反映出该卡已涉及电信网络诈骗，被用于“跑分”洗钱。

雷霆出击，嫌疑人落网

为尽快破案，县局抽调精干警力，成立专案组，全力进行攻坚。通过对案件进一步分析研判，筛选出一名可疑人员，专案组民警围绕该可疑人员展开工作，并成功锁定嫌疑人王某、夏某。

3月14日上午，专案组赶赴驻马店市泌阳县，在当地公安机关的大力配合下，成功将王某、夏某抓获，当场从其驾驶的车辆内查获作案使用的冒充某银行信用卡专员证件两张、统一制式的工作装两套、作案用转账手机4部。

如实交代，真相浮出水面

经讯问，犯罪嫌疑人王某、夏某对其自今年2月份以来，先后流窜至四川、青海、甘肃、陕西、江苏、安徽、河南等7省地，作案10余起、涉案金额200多万元的犯罪事实供认不讳。

经查，王某平时游手好闲，不务正业，今年春节过后拉拢夏某，通过翻墙某软件与境外人员勾结。境外人员冒充银行客服人员随即拨打电话寻找需要办理银行大额信用卡的目标客户，获悉到目标客户具体信息后，由王某、夏某在某境外软件上接单，冒充是某银行信贷业务员身份上门为客户办理大额信用卡，然后以办理信用卡客户流水不够为由为客户刷流水，实际上是转移接收上游电信诈骗受害人资金。

目前，犯罪嫌疑人王某、夏某已被固始县公安局依法刑事拘留，案件正在进一步办理之中。（郝昱玮 李泽昌 余洪磊）