最优投资组合怎么确定?投资组合的风险是什么?

最优投资组合怎么确定?

1.风险偏好：不同的人有不同的风险承受能力和风险承受态度，也受到年龄、家庭和资金等因素的影响。如果风险承受能力可以接受，投资者可以选择部分收益投资组合，如果承受能力一般，选择保守投资组合;

2.国家政策：国家政策必然会影响投资产品的起伏。国家宏观政策调整时，可以选择以国家政策为导向的投资组合，如以新能源，低碳和物联网为代表的战略性新兴产业的投资组合。

3.高风险、高回报的投资与风险稳定、回报小的投资相匹配，如与国债相匹配的股票和股票基金等。匹配率取决于投资者的经济实力。

投资组合的风险是什么?

1.财务风险：公司管理不善和财务状况不佳会使股票价值下降或无法获得股息，或使公司债券持有人无法收回本金和利息。

2.市场风险：投资股票、期货时，市场的波动会因所持股票和期货合约的价格变动而造成损失。

3.通货膨胀风险：通货膨胀将使货币变得更薄，并失去其原始购买力。通货膨胀对金融资产的影响最大。然而，房地产和黄金的抗通胀能力更强。

4.利率风险：例如，投资债券时，利率上升会导致债券价值下降，造成损失。