中金公司吴波：从“销售模式”到“买方投顾模式”转型已成为行业共识

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在7月8日举办的2023青岛·中国财富论坛上，中金公司管理委员会成员、中金公司股票业务部负责人、中金财富总裁吴波谈及如何助力增加居民财产性收入的话题。

如何助力增加居民财产性收入？什么是老百姓需要的财富管理服务？吴波表示，近年来行业对该问题有了越来越多的思考和尝试，包括此前对于“基金赚钱基民不赚钱”的讨论，从“销售模式”到“买方投顾模式”的转型已经成为行业共识，志在必行。

吴波谈到，尽管买方投顾转型的大共识已经形成，但具体执行做法行业并未达成一致。今年6月9日，证监会就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》公开征求意见，将有利于形成监管、行业、客户三方的共识，形成行业执行层面的具体范式，助力财富管理更好的服务居民财产性收入的提升。

吴波以中金财富为例介绍了实践买方投顾服务的平台的心得。

一是通过资产配置帮助客户降低账户的波动率，让客户能拿得住。吴波还表示，在2022年和今年，他都看到很多客户不断对其账户组合追加投资，一方面说明客户越来越成熟了，敢于在波动的市场中做一些逆人性的行为，另一方面也更说明买方投顾的模式确实能够给客户带来较好的投资体验。

二是做好陪伴。要在做好投资的同时，通过长期高频有温度的高质量投资者教育和陪伴服务不断提升老百姓对理财的认知水平，让大家更理性地认识资本市场并愿意参与。

“我们觉得投资者教育除了告诉老百姓投资风险是什么，哪些投资行为不适合，更重要的是告诉他们正确的投资理念和姿势是什么，并且任何时候都能陪伴在身边，而且可能越是在市场波动率变大，市场艰难时越要主动担当，积极向客户发声，帮助客户选择做‘难而正确的事’。”吴波称。

三是要让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。通过真正了解客户需求、给客户适配目标需求的资产配置方案、执行相关方案并定期检视组合，助力客户更清晰的定位自身的需求以及适配的解决方案。

最后，吴波认为，有了科技赋能，一定可以助力买方投顾走进千家万户，实现普惠金融。

（文章来源：券中社）