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怎么做好理财规划?理财亏了会涨回来吗?一般认为理财规划起源于什么?_天天热门

来源:深圳热线 发布时间:2023-06-06 08:43:42

怎么做好理财规划?

1、盘点自己的资产

在理财之前,投资者应该盘点自己的资产,大概了解自己可以用多少资金来进行理财。

2、评估风险

在进行理财之前,投资者应该要了解自己的风险承受能力,以及自身的投资偏好,再理财时,才能更好的选择与自身风险相匹配的理财产品,比如,对于稳健型的投资者来说,应该挑选低风险性的理财产品。

3、设置合理的投资目标

投资者在理财时应该设置一个比较合理的投资目标,不要太过于浮夸,比如,一年赚个100%。

4、分散投资

投资者在理财时,应该分散投资,不要把鸡蛋放在一个篮子里,拿20%的资金购买灵活性较高的理财产品,比如,存活期存款,或者一些货币型理财产品,维持家庭的生活品质;拿30%的资金投资哪些比较稳定的理财产品,来追求收益,比如,存大额存单,或者定期存款;剩余50%的资金来投资以下风险性较高,回报率较高的理财产品,来抵御通货膨胀。

理财亏了会涨回来吗?

理财亏了不一定会涨回来

,如果投资者购买的理财产品是因为自身的问题而出现亏损,比如,理财产品出现暴雷的情况,或者管理者投资水平不行,这种情况下,理财产品很难再涨回来,如果理财产品亏损是因为市场行情回调所致,自身没有什么多大的问题,则还有涨回来的希望,即在市场行情回调时,理财产品会跟着上涨。

同时,投资者在理财产品亏损的时候,可以主动地采取以下措施,来降低其亏损:

1、补仓

在亏损的时候补仓,来降低其持仓成本,分散风险。

2、做T

投资者可以利用理财产品的走势,在低位买入,在高位卖出,进行做T操作,赚取一定的差价,来平摊持仓成本。

3、转换

投资者可以选择在理财产品下跌的过程中,把该理财产品卖出,转换成一种相对比较强势的理财产品,通过转换之后的理财产品上涨来弥补亏损。

一般认为理财规划起源于什么?

现代理财规划思想起源于欧洲的贵族私人银行,发展于20世纪30年代的美国保险业,它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌,证券业受到了极大的冲击,保险业得到了空前的提高。

同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。

在这样背景下,一些证券投资顾问和保险推销员在进行产品推销的同时,也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务,当时这些人员被称为“经济理财员”,尽管其主要目的是推销产品,但却成为现代理财规划的萌芽,并显现出很强的生命力。

责任编辑:FG003


 

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