武汉警方成功破获一起跨境地下钱庄案

一个持有并控制着1000多张银行卡的“地下钱庄”，专门为“客户”提供跨境转款“服务”。“客户”在境内将人民币转入“钱庄”账户后，“钱庄”立即将资金转入取现卡，再由团伙成员在境外取现并交给“客户”，从而赚取“取现服务费”。8月30日，武汉警方通报了该市破获的一起跨境地下钱庄案。截至8月20日，包括方某在内的7名嫌疑人被逮捕。

2018年2月12日，武汉市公安局经侦支队接到一条重要线索，相关部门发现一批交易主体资金交易存在异常，其中部分资金通过境外ATM机大量取现，用于向境外非法转移。武汉市公安局经侦支队收到线索后，迅速对涉案交易主体大量、频繁的资金交易进行分析，发现在2017年1月至2017年5月期间，方某等频繁在境外ATM机上提取现金，这些资金入账后迅速提现，提现资金疑似来自地下钱庄，涉及千余个账户。

面对繁杂的资金流向，民警顺线追查，耗时数月排查出上万个关联账户。民警对人民银行反洗钱中心、多家银行、银联以及出入境管理部门提供的数据进行了全面清理，随后导入洗钱类犯罪模型，通过计算机系统进行整理，形成可视图表，从而厘清了涉案资金来源渠道及涉案人员身份情况。通过进一步按照地缘、血缘、资金关系进行综合分析和归类，终于发现了以方某、展某、张某等人为骨干成员的“地下钱庄”团伙。他们在2016年12月至2017年6月间，在境外取现金额多达1亿余元。

通过询问将资金汇入钱庄的当事人及大量工作，民警查明，境内有需求的人员会找到地下钱庄，将境内的资金转入团伙控制的银行卡，团伙成员随即将资金转入取现卡，使用取现卡在境外取现，非法从中赚得所谓“取现服务费”。办案民警介绍，方某团伙持有的银行卡，绝大多数来源于一些中小银行。他们往往借外出旅游机会，驾车途经外省市县时，疯狂办卡。其中方某一人名下银行卡就多达301张。他还借用亲友名义大量办卡，控制在自己手中便于转账。

经过两年查证，民警决定对方某等人实施抓捕。今年1月7日，抓捕专班突袭武汉汉口江边一处高层住宅，正在家休息的方某被逮个正着。30多岁的方某从头到脚里里外外被奢侈品牌包裹，装修得富丽堂皇的豪宅价值不菲。据了解，家境殷实的他衣食无忧，曾就读于某财经院校，毕业后一直未正式入职，想快速发财，却不肯脚踏实地地努力。7月16日至29日，涉案的龚某、展某、温某先后在广州增城、白云机场和东莞石龙镇落网。至此，此案已抓获嫌疑人7名，最后一名网逃正在继续追抓中。案件正在进一步办理中。