400多万元被长安区信用联社“冻结” 客户奔波三年无果

西安一家商贸公司400多万元的账户存款被西安市长安区信用联社田园都市分社口头告知账号冻结，造成了长达3年多时间里不能交易的“困局”。为何不能转账?账户里400多万元是否被挪用?其他客户会不会经历同样的遭遇……这一连串的疑问，成了该公司法人代表林先生最为担心的事。

账户里的400多万元是否还在

据投诉人林先生反映，2018年1月，他在西安注册了一家商贸公司(以下简称公司)，主要从事淘宝网店的服装销售生意，通过网上电商贸易与西安市长安区信用联社田园都市分社产生业务达几百笔，账户存款达400多万元。同年6月，他到该银行办理业务时被工作人员告知，该账户被反洗钱系统监控，已被冻结，已报至人民银行西安分行和西安市公安局高新分局经侦大队。随后，林先生立即派人去人民银行了解情况，却被告知查无此事。随后，林先生所在的公司向陕西银保监局提出申诉，银保监局责令该银行处理此事。然而，该银行却置若罔闻。

林先生告诉记者，该银行自2021年8月以来，已不再和他们对账，现在账户里400多万元是否被挪用?自己也不清楚。

两个“常警官”林先生该信谁

在林先生的反映材料中，记者看到：2021年7月，林先生按照该银行一位李姓行长提供的电话，联系到西安市公安局高新分局经侦大队的“常警官”见面，一身便装的“常警官”口头告知林先生公司的账户已冻结。林先生公司多次要求“常警官”提供冻结凭证等，对方却置之不理，还被告知就是不能转账，也未提供任何与自己身份相关的证明，“常警官”还要求该公司提供多笔账务的情况说明，公司也及时予以提供了。2022年2月，林先生再次来到西安市长安区信用联社田园都市分社办理业务，该银行依旧以冻结为由不予办理，说需要“常警官”的同意。然而让林先生感到意外的是，当他再次来到西安市公安局高新分局经侦大队，见到的“常警官”已不再是上次那个高个子“常警官”。该“常警官”表示：他们不管银行账户，让林先生自己找银行处理，且未提供任何依据。

账户“冻结”原因成谜

林先生的公司账户到底是什么原因被冻结?即使立案调查，为什么3年的时间没有结果?2月25日，记者和林先生来到西安市长安区信用联社田园都市分社。该行李姓行长告诉记者，该账户从来没有冻结过，2018年该账户被反洗钱系统监控，我们只是将公司网银系统关闭，同时开启了线下止付功能。针对林先生提出银企对账单一事，李行长表示不便提供，他也强调，账户无法使用的原因是林先生提供的多笔账务情况说明“常警官”不予采纳，因此责任并不在银行。银行另一名工作人员拿出手机给记者看了一张盖有公安系统“红章”和印有林先生公司账号的函件格式图片。

随后，记者和林先生来到西安市公安局高新分局经侦大队，被告知“常警官”不在。林先生说明来意后，一名值班警官表示，经侦大队不管反洗钱。如果账户存在问题，会下发冻结财产通知书，期限只有半年。公安机关在受理案件后就可以调查，调查工作只有两个月的时间期限，两个月后要做出是否立案的决定。记者亮明身份后，该警官让记者暂时在门外等候，与林先生单独沟通。林先生从值班室出来告诉记者，值班警官电话联系了“常警官”，“常警官”在电话中明确回复：从未冻结过该公司账户;从未给该银行出具过法律文书类的函件;从未立过案。

“常警官”的回复和西安市长安区信用联社田园都市分社李行长的说法明显相悖，林先生账户到底被谁“冻结”?本报将进一步关注。

编辑：杨蓓蕾