江苏苏州警方成功破获贷款诈骗推广黑灰产案件 打击网络诈骗周边环节

近日，江苏苏州警方通报了一起打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。这是全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件，有效打击了助纣为虐的网络诈骗周边环节。

今年初，家住昆山张浦镇的王先生需要贷款30万。在通过“某银贷款”填写个人信息后，王先生便接到了诈骗电话。诈骗分子通过QQ与其联系，并以缴纳手续费、制作流水等名义，要求他向三个不同的私人账户转账，直到自己发现被骗，王先生已转账汇款10700元。

王先生的被骗并非个例，今年一季度，网络贷款类诈骗突出，已占电信网络诈骗发案数的近四成，公安机关对此高度重视。昆山市公安局将该案列为“3.26网贷电信诈骗专案”，成立专案组，开展专案侦查。

昆山市公安局刑警大队中队长何永亮介绍，通过侦查，民警们发现“某银贷款”的服务器后台控制端位于山东济南，当地一家名为“芯贝科技”的网络公司有重大嫌疑。

经查，该公司的实际控制人为贾某军，实际工作人员6名。公司使用通过非法途径获得的网贷金融广告投放资格，对外发布网络贷款广告。“这些非法的贷款广告还伪装成正规的知名网贷产品，被精准地推送给有贷款需求的网民手中，如网民曾经阅览过贷款的相关信息，之后便会在浏览新闻、小视频或玩游戏过程中，接收到这类贷款广告，让人真假难辨。”苏州市公安局刑警支队中队长杜玮彬说。

通过与上下游犯罪团伙合作，贾某军等人把收集到的公民个人信息层层倒卖给境外诈骗团伙，为不法分子远程精准诈骗提供帮助。仅在今年3月，贾某军团伙就非法收集网贷需求者公民信息40余万条，以每条30元至80元不等的价格进行转卖。这帮人虽不直接进行诈骗，却是实实在在的犯罪帮凶。

昆山市公安局刑警大队民警蒋超介绍，在这个产业链中，有四个层级的犯罪团伙相互分工协作。梳理整个诈骗过程能够发现，犯罪团伙专门开发虚假贷款网站或APP，在此基础上制作非法贷款广告页面，并将其伪造成正规、知名的网贷产品，进一步增强迷惑性，达到以假乱真效果。然后，通过伪造证照、冒用正规公司资质等各种非法手段获得网贷金融广告的投放资格，进而违规在广告发布平台精准投放广告。如果网民曾经在网页或手机上浏览过与贷款相关的信息，便会被精准识别、锁定，之后在浏览新闻、观看视频或玩游戏过程中接收到这类非法贷款广告。网民一旦点击即会被跳转至虚假贷款网站或APP，从而被诱骗填写姓名、身份证号、手机号、贷款额度等内容。至此，犯罪分子已收集了有贷款意向网民的详细个人信息，随后将其打包贩卖给电信网络诈骗团伙，导致受害网民非但没能贷款，还要遭受电信网络诈骗的进一步侵害。

在这个犯罪产业链中，从非法收集公民个人信息到完成贩卖，“代理商”专门负责开设、投放虚假贷款广告;“渠道商”专门负责伪造正规营业执照、企业网站域名;“运营商”专门负责租用境外服务器、开发制作虚假贷款广告页面或手机APP，并收集有贷款意向人员的个人信息;“推广商”专门负责将非法获得的公民个人信息贩卖给诈骗团伙。

今年4月14日，在公安部打击贷款类诈骗犯罪集群战役指挥部的直接指挥下，来自苏州市公安局刑警支队、昆山市局的200余名警力分赴山东、福建等5省7地，一举打掉非法网络推广团伙10个，抓获代理商、渠道商、运营商、推广商等四个层级的违法犯罪嫌疑人44名，扣押、冻结涉案资金2亿余元。这也是全国首例全链条打击贷款诈骗网络推广黑灰产案件。

贾某军等人落网后，专案组继续扩线侦查，拓展出贷款推广类犯罪线索60余条，涉及全国15个省市。7月上旬，全国15地公安机关开展集中收网行动，一举捣毁非法网络推广团伙57个，抓获嫌疑人460余名。贾某军等27人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、侵犯公民个人信息罪，被依法采取刑事强制措施，相关案件正在进一步侦办中。